交通银行

交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。

交通银行集团业务范围涵盖商业银行、离岸金融、基金、信托、金融租赁、保险、境外证券、债转股和资产管理等。2020年6月末，交通银行境内分行机构245家，其中省分行30家，直属分行7家，省辖行208家，在全国243个地级和地级以上城市、163个县或县级市共设有3,025个营业网点；旗下非银子公司主要包括全资子公司交银金融租赁有限责任公司、中国交银保险有限公司、交银金融资产投资有限公司、交银理财有限责任公司，控股子公司交银施罗德基金管理有限公司、交银国际信托有限公司、交银康联人寿保险有限公司、交银国际控股有限公司。此外，交通银行还是江苏常熟农村商业银行股份有限公司的第一大股东、西藏银行股份有限公司的并列第一大股东，战略入股海南银行股份有限公司，控股4家村镇银行。

交通银行旧标志1908年（光绪三十四年），交通银行始建。

中华民国成立后，交通银行受中央银行委托，与中国银行共同承担国库收支与发行兑换国币业务。

1928年，国民政府立法院通过《交通银行条例》，交通银行成为扶助农矿工商的专责银行。交通银行成立之初，总行设在北京。

1919年，第一次世界大战结束以后，交通银行上海分行接管了位于上海公共租界外滩14号的德华银行的文艺复兴风格的4层大楼。

1928年，随着全国政治中心从北京转移到南京，交通银行也将总行迁到上海外滩14号。

1937年，抗日战争爆发，交通银行将总行迁到重庆。

1946年－1947年，上海总行重建为艺术装饰主义风格的6层大楼。

1951年交通银行总行于迁回上海，上海外滩14号行址由上海市总工会进驻至今。

1958年除香港分行仍继续营业外，交通银行国内业务分别并入当地中国人民银行和在交通银行基础上组建起来的中国人民建设银行（现称中国建设银行）港交所：0939。

1986年7月24日为适应中国经济体制改革和发展，作为金融改革的试点，国务院批准重新组建交通银行。

1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海江西中路200号（原金城银行大楼）；现时，交通银行总行已迁往上海浦东的银城中路188号。

2004年6月，在中国金融改革深化的过程中，国务院批准了交通银行深化股份制改革的整体方案，其目标是要把交通银行办成一家公司治理结构完善，资本充足，内控严密，运营安全，服务和效益良好，具有较强国际竞争力和百年民族品牌的现代金融企业。

2004年，香港上海汇丰银行投资了近17亿美元，收购了交通银行19.9%股权。

2005年6月23日，在香港联合交易所上市，股票代码港交所：3328，成为首家在境外上市的中国内地商业银行。

2005年8月与全球顶尖资产管理公司施罗德集团合资设立交银施罗德基金管理公司，是国内首批银行系基金公司之一。

交通银行2005年8月，交银施罗德基金管理有限公司成立。交行与施罗德投资管理有限公司、中国国际集装箱海运（集团）股份有限公司共同发起设立的交银施罗德基金管理有限公司，交行、施罗德投资管理有限公司、中国国际集装箱海运（集团）股份有限公司分别持股65%、30%、5%。 

2007年4月25日，交通银行在上海证券交易所发行，每股最后定价7.90人民币。5月15日，交通银行在上海证券交易所挂牌上市上市，股票代码上交所：601328。8月13日，恒指服务公司宣布交通银行H股为恒生指数成份股(蓝筹股)，在同年9月10日生效。9月10日，交通银行H股正式成为恒生指数成份股。12月28日，交通银行入股江苏省常熟农村商业银行10%，成为第一大股东。

2007年，交通银行并购重组了湖北国际信托投资有限公司，经监管机构批准发起设立交银金融租赁有限公司，并在香港成立了交银国际控股有限公司及其子公司交银国际亚洲有限公司、交银国际证券有限公司、交银国际资产管理有限公司，在综合经营领域迈出了坚实的步伐。

2008年，交通银行成功入股常熟农商行，发起设立了大邑交银兴民村镇银行。

交通银行于2008年3月25日分别接到中华人民共和国财政部（“财政部”）和中央汇金投资有限责任公司（“中央汇金”）签署的《权益变动报告书》，中央汇金拟将持有本行的30亿股H股划给转财政部持有，此次股份变动完成后，财政部共持有本行12,974,982,648股股份（其中H股3,000,000,000股），占总股本26.48%。

2008年，银行经过全面分析讨论，在承继交行既有的发展目标和战略转型系列工作的基础上，进一步明确了“走国际化、综合化道路。

2008年12月15日起，交通银行各网点开始办理信达澳银基金旗下信达澳银领先增长和信达澳银精华灵活配置基金的日常转换业务。

2009年，交通银行获批成为国内第一家拥有境内保险牌照的商业银行，由其控股的保险公司－－交银康联于2010年1月正式挂牌成立。

2009年末，交通银行资产总额为3.31万亿元；资本充足率为12%；平均资产回报率（ROAA）为1.01%；加权平均净资产收益率（ROAE）为19.49%；减值贷款率为1.36%。交通银行总资产排名位列第56位，一级资本排名位列第49位。

2010年4月，发起设立了安吉交银村镇银行。

交通银行2010年6月6日，交通银行以A+H供股方式，按10股供1.5股比例发行新股，筹集最多330.71亿元（人民币·下同）。该行将合共发行 73.49亿股A、H股新股，当中A股及H股分别占52.92%（38.89亿股）及47.08%（34.60亿股），A股配股价为每股人民币 4.5元H股配股价为每股 5.14港元，按汇率折算， A股和 H股配股价格一致。 A股预计筹资 175亿元， H股预计筹资 156亿元。；集资所得将用于补充资本金，以提高核心资本充足率。

2010年11月29日，交通银行台北代表处在台北101大楼正式成立。交通银行成为首家在台湾设立机构的大陆银行。根据两岸监管规定，交通银行台北代表处主要从事金融市场调研、客户联络等非经营性活动，并将在学习借鉴台湾银行产品和服务先进经验等方面发挥积极作用。

2011年5月，发起设立了石河子交银村镇银行。7月28日交通银行斥资3亿元人民币入股筹建中的西藏银行20%股份。　　2012年3月15日将向包括财政部、社保基金、上海海烟和云南红塔在内的7名认购方，以4.55元/股的价格发行约65.42亿股A股;向包括财政部、汇丰银行和社保基金在内的7名认购方，以5.63港元/股价格增发55.60亿股H股。定增和配售募集资金总额约565.7亿元人民币。

2013年元旦假期，交行电子银行服务注重提升客户体验，充分利用渠道优势，为广大客户在节日期间提供了安全、便捷的金融服务。假日期间，交行电子渠道共处理交易940万笔，其中，95559电话银行自助语音（IVR）共受理客户来电53万笔，比2012年同期增长2.05%。

2013年8月30日，在第七届上海中小微企业金融服务洽谈会现场，作为上海金融联合会理事长单位，交通银行举办了中小微企业金融服务专场信息发布会。

2014年10月13日，360安全卫士官方发布紧急通报称，交通银行的手机银行官网忽然出现访问跳转情况。当用户使用电脑访问交行手机银行时，页面会跳转到第三方网站的广告页面，使用手机则能正常访问。360已通知交通银行进行处理。

2015年5月7日，交通银行(卢森堡)有限公司正式挂牌成立，标志着该行在欧元区的第一家子行的诞生。6月，交通银行深化改革方案得到国务院批复，再次成为中国金融业改革的先锋。

2016年2月25日，中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行，这五家国内规模最大的银行刚刚联合宣布，从2月25日开始陆续对客户通过手机银行办理的转账、汇款业务，无论是跨行还是异地都免收手续费。五家银行同时承诺，对客户5000元以下的境内人民币网上银行转账汇款免收手续费，以降低客户的费用支出。五大银行将推进银行间开放合作，在系统改造后，五大银行将率先在相互之间开展客户银行账户信息验证，并愿意与其他有意向的商业银行机构一起，就客户跨银行账户服务开展合作。^[4]

2016年2月4日，一家名为“懒投资”的P2P公司贴出公告，接到易宝支付紧急通知，即日起农行和交行充值业务进行调整，已绑定农行卡用户的快捷充值业务可正常使用，但暂不支持网银充值。暂不支持交行充值业务，但已绑定交行卡用户可以正常提现。

2016年3月，交通银行与杭州银行在上海成功举行自由贸易账户间参业务合作签约仪式，这是在人行上海总部2015年8月发布《关于上海市金融机构开展自由贸易账户金融服务有关问题的通知》政策后，全国首单上海自贸区自由贸易账户间参代理业务合作。

2016年4月12日，交通银行支持Apple Pay。

2016年7月起，交行将提供信用卡全电子化账务服务，不再提供纸质账单。

2016年6月27日，交通银行股份有限公司2015 年度股东大会在上海召开。交通银行董事长牛锡明主持了会议。出席本次股东大会的股东及股东代理人共112人，代表股份数516亿股，占交行股份总数的69.5%。会议审议并表决通过了11项议案。

2016年3月3日，交通银行资产管理业务中心总裁马续田已正式提出离职，下一站或为一家股份行，筹备新成立的资产管理业务中心。^[5]

2016年3月29日，交行公布2015年年度业绩。作为该行深改方案获批后的首份年度业绩，引发市场关注。

2017年9月1日，交通银行宣布开始收取短信提醒费，一个月3元，一个季度收取一次。^[6]

2018年4月，交通银行等多家机构已通过接入银联从而开通微信支付业务。

2019年1月4日，银保监会正式批准交通银行设立理财子公司。2月25日，中国民生投资集团在上海召开债权人会议，会上成立债权人委员会，交通银行担任债委会副主席。5月20日，交通银行布拉格分行在捷克首都布拉格正式开业，成为交通银行在中东欧地区开设的第一家分行。6月26日，交通银行等8家银行首批上线运行企业信息联网核查系统。^[7]

（一）吸收公众存款

（二）发放短期、中期和长期贷款

（三）办理国内外结算

（四）办理票据承兑与贴现

（五）发行金融债券

（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券

（七）买卖政府债券、金融债券

（八）从事同业拆借

（九）买卖、代理买卖外汇

（十）从事银行卡业务

（十一）提供信用证服务及担保

（十二）代理收付款项及代理保险业务

（十三）提供保管箱服务

（十四）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

交通银行的个人业务包括：交通银行储蓄存款，个人贷款，外汇服务，理财计划，投资服务，保险服务，便利服务，财富管理，私人银行等服务。

公司业务包括：银财工程、缴税通、现金管理、 资产托管（证券投资基金托管，全国社保基金资产托管，保险资金托管业务，券商集合/定向资产管理计划托管，企业年金托管，国际托管，信托资金保管，私募股权基金托管等）、投资银行和融资业务（应收帐款转让，担保业务，贷款承诺函，信贷证明，买方或协议付息票据贴现业务 ，商业汇票贴现，外国政府贷款转贷业务 ，本外币固定资产贷款，出口退税账户托管贷款，法人账户透支，本外币流动资金贷款，同业信贷资产买断业务和同业信贷资产回购业务）。

小企业用户业务包括：贷款申请、创业一站通、展业通、卓业一站通、投融通、税融通、科贷通、携手通

和惠农通等服务。

国际业务包括：合-银行同业服务、通-国际业务服务、慧-外汇理财服务和宝-外汇交易服务等。

“创造共同价值” ^[8]

创造共同价值，充分反映了交行对客户、股东、员工和社会的态度与责任，是建设责任交行、和谐交行的清晰表达。

客户是交行价值创造的源泉。交行的一切经营管理活动，都要围绕为客户提供更优的金融方案，为客户提供省时、省力、省心、增值的金融服务，赢得客户的信任，培育客户的忠诚。

股东是交行的投资者和委托人，是交行生存和发展的坚实后盾。建立完善的投资者关交通银行系管理机制，准确充分地披露信息，维护股东持续长远的利益，实现股东价值最大化，是交行应尽的职责。

员工是交行金融服务的承载者和服务价值的创造者。优秀的员工支撑着交行的共同事业。交行坚持以人为本，为员工创建良好的个人发展环境，使员工伴随着交行的成长而成长。

社会是交行赖以生存和发展的土壤。全体交行人必须树立“企业公民”意识，坚持依法合规经营，积极承担社会责任，实现企业与社会的共同繁荣。

交行董事长任德奇：金融科技战略由落子布局到精耕细作。

“建设中国最佳财富管理银行” 

交行不断追求创新，以高素质的投资团队、雄厚的资金实力、良好的银行市场声誉来满足客户财富管理的多样化需求，在为客户财富保值增值和为客户创造价值领域做到最佳，形成清晰明确、为市场认同的差异化定位的经营策略，提高为客户提供全方位、个性化金融服务的能力，形成分层分区服务体系，塑造差异化的品牌定位和诚信专业的品牌形象，使交行成为中国财富管理市场的主导者、最佳金融解决方案的设计者、价值业务的创新领跑者和创新成果的保有者。

“拼搏进取 责任立业 创新超越” 

拼搏进取：拼搏是交行百年发展的缩影，是几代交行人的真实写照。每位交行人都要以创新为手段，以超越为目的，保持昂扬向上的斗志、坚韧不拔的毅力和知难而上的勇气，在顺境中居安思危，在逆境中奋力拼搏，增强竞争意识和开拓意识，把交行人的职业发展与交行事业紧密结合起来，为交行的持续经营努力拼搏，为交行的转型发展积极进取。

责任立业：责任是一个组织、一个团队、一个人对一种信仰、一项事业忠诚度的具体体现。忠诚交行的事业，是每位交行人实现自我价值的重要途径。

创新超越：创新是交行事业发展的灵魂，是核心竞争力的基本要素。交行把创新作为不可推卸的历史责任，通过不断创新实现超越历史、超越传统、超越对手、超越自我，使交行事业强盛，基业常青。

“一个交行 一个客户” 

“一个交行，一个客户”，是指交行对内要加强管理协同，形成联动发展合力，以客户为中心，增强为客户提供一站式、综合化、全方位金融服务的能力；对外要以交行整体利益为重，相互配合，维护统一的品牌形象，全面满足客户需求，赢得客户的认同。

强调“一个交行、一个客户”，就是要整个交行共享客户信息资源，与客户建立长期稳固的合作关系。交行与客户的关系维护已经从传统的产品销售时代跨越到客户体验时代，对客户特别是中高端客户的营销必须讲究方法策略。交行内部必须加快客户资源和信息整合，摒弃“你的客户”、“我的客户”的无谓争论，真正从“每个客户都是交行客户”的高度，制定客户关系维护的最佳方案，全面满足客户的财富管理需求。

“走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团” 

“走国际化道路”，就是要加快国际业务发展，加强海外机构、海外网络的建设，实现机构网络、业务结构和经营管理水平的国际化；“走综合化道路”，就是要以银行业务为主体，打造全功能的金融服务平台；“以财富管理为特色”，就是要在为客户财富保值增值和为客户创造价值这一细分市场做到最佳；“一流公众持股银行集团”，就是要在公司治理、内部管理、财务状况、服务水平和履行社会责任等方面全面达到国际一流水准。

2015年

交通银行相关财报2015年8月27日，交通银行正式对外发布2015年中期业绩。截至报告期末，交通银行集团资产总额首次突破人民币7万亿元，达到人民币71221.55亿元，较年初增长13.62%。报告期内，交行实现实现手续费及佣金净收入人民币193.86亿元，同比增长23.47%，非利息收入贡献度进一步提升。^[14]

2016年3月29日，交通银行在国有大行中率先公布2015年的“成绩单”。交通银行年报显示，交行2015年实现净利润人民币665.28亿元，同比增长1.03%。而财报显示，交行2015年前三季度净利润同比增速为1.01%，三季度单季净利润甚至出现负增长。相比之下，四季度该行净利润增速明显回升。

截至2016年10月28日，五大国有商业银行三季报全部发布，三季报显示，交通银行以525.78亿元位居末位。

2017年

2017年3月28日，交通银行发布年报，截至2016年末该行实现归属于股东净利润672.1亿元，同比增长1.03%。在资产质量方面，2016年末交行的不良贷款率微升0.01个百分点至1.52%，不良贷款余额624.00亿元，较年初增加61.94亿元 ，同比少增69.95亿元。^[15]8月24日，交通银行发布年报显示，截至2017年6月末，该行实现归属于股东净利润389.75亿元，同比增幅3.49%。^[16]

2017年10月27日，交通银行公布，首三季纯利为544.19亿元人民币同比升3.5%，每股盈利为0.7人民币，期内利息净收入为948.37亿人民币，同比跌5.88%。净利息收益率1.57%，同比下降34个基点。集团净利息收益率1.71%，同比下降29个基点。手续费及佣金净收入同比升5.92%。至9月底，年化平均股东权益报酬率11.97%，同比减少90点子。^[17]

2018年3月29日，交通银行交出了2017年成绩单：去年该行实现净利润（归属于母公司）702.23亿元，同比增长4.48%。^[18]

2020年3月27日，交通银行股份有限公司发布2019年全年业绩。报告期内，集团实现净利润（归属于母公司股东）人民币772.81亿元，同比增长4.96%；资产总额达人民币9.91万亿元，较上年末增长3.93%；不良贷款率较年初下降0.02个百分点至1.47%，拨备覆盖率171.77%。^[19]

2020年4月，交通银行股份有限公司发布发布2020年一季度业绩。交行一季度实现归母净利润214.51亿元，同比增长1.80%，交行资产总额突破十万亿规模。不良贷款余额884.55亿元，较上年末增加104.12亿元，增幅13.34%；不良贷款率1.59%，较上年末上升0.12个百分点。^[20]

2020年8月28日，交通银行发布2020年半年报，交通银行2020年上半年实现营业收入1267.87亿元，同比增长7.28%；归母净利润365.05亿元，同比减少14.61%。^[21]

2020年10月30日，交通银行公开披露了2020年三季度业绩报告，截至2020年9月末，交行资产总额10.8万亿元，较上年末增长8.98%；客户贷款5.82万亿元，较上年末增长9.66%；客户存款6.54万亿元，较上年末增长8.93%。实现净经营收入1，856.35亿元，同比增长5.17%。其中，利息净收入1，140.14亿元，同比增长7.23%；手续费及佣金净收入349.83亿元，同比增长1.52%。^[22]

2021年3月26日，交通银行披露的2020年年报显示，2020年实现归属于母公司股东的净利润782.74亿元 ，同比增长1.28% 。2020年，交行实现净经营收入2467.24亿元 ，同比增长5.96%。^[23]

2021年8月27日，交通银行2021年半年财报显示，截至2021年6月末，交通银行2021年上半年实现净利润（归属于母公司股东）420.19亿元，同比增长15.10%；实现营业收入 1338.95 亿元，同比增长5.61%；资产总额11.41万亿元，较2020年末增长6.70%。^[24]

2021年10月29日，交通银行发布2021年三季度业绩公告。前三季度交通银行实现净经营收入2002.1亿元(人民币，下同)，同比增长7.85%；实现归母净利润643.6亿元，同比增长22.1%。截至9月末，交通银行资产总额为11.47万亿元，较上年末增长7.24%；不良贷款率1.60%，较上年末下降0.07个百分点。^[25]

2022年3月25日，交通银行公布了2021年业绩报告。报告显示，2021年交通银行实现净利润（归属于母公司股东）875.81亿元，同比增长11.89%；实现净经营收入2，697.48亿元，同比增长9.33%。^[26]

2022年4月29日，交通银行公布2022年第一季度财务报告。公司一季度净利润233.36亿元，同比增长6.33%；收入737.17亿元，同比增长7.76%。^[27]

2022年8月26日，交通银行发布公告称，上半年实现净经营收入1435.68亿元，同比增长7.10%；报告期内归属于母公司股东的净利润440.4亿元，同比增长4.81%。^[28]

2023年3月30日，交通银行发布年报，集团2022年实现净利润921.49亿元，同比增长5.22%；净经营收入2735.28亿元，同比增长1.4%；净利息收益率1.48% ，平均资产收益率0.75% ，加权平均净资产收益率10.33%。^[2]

交通银行与汇丰合作2015年6月11日，交通银行股份有限公司宣布，与香港上海汇丰银行有限公司就中国内地与香港两地互认基金业务合作已达成协议，凭借各自的境内外优势，继续巩固和深化合作，共同推进新业务在两地的全面开展。^[29]

根据该合作协议，两行将根据内地和香港的法律法规及监管部门出台的基金互认制度的相关规定，开展内地与香港互认基金的代销、代理等业务的全面合作，并在金融业务创新和金融服务需求等领域进一步加强信息交流。

2016年12月9日， 中钢集团债务重组签约仪式在中国银行总行大厦举行，作为中钢集团债委会主席行，中国银行、交通银行、国家开发银行、农业银行、进出口银行和浦东发展银行等六家银行与中钢集团正式签署《中国中钢集团公司及下属公司与金融债权人债务重组框架协议》，国家发改委、银监会和国资委等有关部门领导出席签字仪式并见签。^[30]

2016年12月14日，交通银行与国家开发银行在北京签署《全面合作协议》。

2017年3月，交通银行与中国建材股份有限公司签署总额100亿的《市场化债转股合作协议》。交行及下属公司将与中国建材股份有限公司开展债转股业务合作，支持企业改善资产负债结构、提升生产经营水平、实现产业转型升级。

2017年11月24日，交通银行与唯品会（中国）有限公司签署全面战略合作协议。^[31]

2018年8月，微信支付开通包括交通银行在内的信用卡积分服务。^[32]

2018年11月23日，交通银行与苏宁控股集团签署全面战略合作协议，双方将在全融资业务、国际化和综合化合作、战略协同等领域展开深入合作，建立长期、全面、稳定的战略合作伙伴关系。^[33]

2019年4月25日，交通银行与中国联通在上海签署战略合作协议。根据协议，双方将在通信基础业务、大数据、物联网等领域开展全面合作，中国联通将为交通银行提供高水平的通信服务；交通银行也将发挥全牌照的优势，为中国联通提供综合化的金融服务。^[34]

2020年6月5日，交通银行与人民银行征信中心在北京举行中征应收账款融资服务平台（简称“中征平台”）战略合作协议签约仪式。^[35]

2022年7月15日，交通银行河北省分行与雄安新区改革发展局签署战略合作框架协议。根据协议，双方共同推进雄安新区重大项目和基础设施建设，加快落实北京非首都功能疏解，建设绿色宜居和智能城市。^[36]